Persönlichkeitsschutz / Geldwäsche-Prävention

Klare interne Vorgaben zur Geldwäsche-Prävention

Human Invest unterliegt internen Sicherheitsvorgaben, um Geldwäsche und missbräuchliche Nutzung des Systems konsequent auszuschließen. Gleichzeitig wird sichergestellt, dass seriöse Kunden jederzeit volle Diskretion und absoluten Persönlichkeitsschutz erhalten.

Identitätszertifizierung bei Kontoeröffnung

• Einfache Zertifizierung, kein klassisches KYC-Prüfverfahren nach westlichen Bankstandards.
• Identitätszertifizierung erfolgt automatisch bei der ersten Einzahlung: Der Name des Absenders wird zusammen mit dem Geldbetrag durch das überweisende Institut oder den Zahlungsdienstleister übermittelt.
• Es wird davon ausgegangen, dass das überweisende Institut bei der damaligen dortigen Kontoeröffnung bereits die notwendige Prüfung durchgeführt hat.
• Für Finanzdienstleister (Nichtbanken) wie Human Invest, die ausschließlich auf Kundennamen überweisen, ist dieses Verfahren international üblich.

Strikte Ein- und Auszahlungsregeln

• Einzahlungen nur von Konten auf den Namen des Kunden.
• Auszahlungen erfolgen ausschließlich auf das im Kundenprofil hinterlegte Referenzkonto.
• Der Kunde kann das Referenzkonto jederzeit selbst online ändern, jedoch nur auf ein Konto, das ebenfalls auf seinen Namen lautet.
• Auszahlungen an Finanzdienstleister sind möglich, sofern der Empfänger, bzw. Konteneigentümer dem Namen des Human Invest Kunden (Senders) entspricht.
• Auszahlungen an Dritte, besonders Barauszahlungen, sind grundsätzlich ausgeschlossen.

Sicherheitsfristen für Auszahlungen

Für Guthaben auf dem Standardkonto gilt eine Auszahlungssperrfrist von 60 Kalendertagen. Diese Frist dient dem Schutz vor kurzfristigen, unplausiblen Kapitalbewegungen und zur Sicherstellung der Integrität aller Transaktionen.

Keine anonyme Abwicklung

• Keine anonymen Konten.
• Jeder Zahlungsvorgang ist eindeutig dem zertifizierten Kunden zuordenbar.
• Alle Transaktionen werden vollständig dokumentiert.

Kryptowährungen

Derzeit erfolgen alle Ein- und Auszahlungen ausschließlich in klassischen Währungen. Zukünftig können Kryptowährungen für Einzahlungen angenommen werden, welche dann in klassische Währungen umgewandelt und dem Kundenkonto gutgeschrieben werden. Human Invest betreibt keine Handelsplattform für Kryptowährungen oder Wertpapiere.